SBI証券の口座では，投資信託を毎月3000円積み立てしています．（2021年7月から他の銘柄合わせて5000円にしました）
2021年6月30日にSBI証券で，三井住友カードによるクレジットカード積み立てサービスが始まりました．
SBI証券の口座を持っているけど，まだクレジットカード積立設定を行なっていない方は，利用を検討してみてください．
また，クレジットカードは持っているが，証券口座は持っていない方で，投信積立に興味がある方は，検討してみてください．
そして2022年4月25日より，東急カードによるクレジットカード積み立てサービスが始まりました．
少額投資を続けることのメリットは，投資を始めやすく，投資について学びながら少しずつお金を増やすこと，と考えています．
- クレジットカード積立のメリット
- クレカ積立でポイント獲得
- Vポイントで投資信託を買付
- 6月の積立結果
- 全期間(3年間)での積立結果
クレジットカードで投資信託の定期買付（積立）
2021年6月30日に三井住友のクレカ積立サービスが始まり，私は口座振替での積立から，クレカ積立に変更しました．
SBI証券で投資信託を定期買付する際は，クレジットカードによるメリットを受けることができます．
クレジットカードによる定期買付のメリット
私が感じたメリットは，3つあります．
- 証券口座への入金する手間が省ける
- クレジットカードの決済によるポイントがもらえる
- 銀行口座の支出管理が楽になる
銀行口座からの入金では，積立時にポイントはつきません．
銀行口座から証券口座への定期的な入金は，設定できるが面倒．
そのため，積立額を変更すると設定に反映されるまでにラグが生じます．
その結果，証券口座の資金が不足し手動で入金する必要が生じます．
クレカ積立は，証券口座の残高を気にする必要がなくなります．
投資信託の積立でも，クレジットカード決済でポイントが付与されます．
三井住友カード，または東急カードで積立ましょう．
三井住友カードで投信積立
保有していたナンバーレス（NL）の通常カードを設定しました．
NLのゴールドカードはポイント還元率が高く，年会費を無料にできるゴールドカードとして優秀です．（可能であれば，NLのゴールドカードがオススメです）
NL通常カードで毎月5万円（年間60万円）積立で，3000ポイント獲得（0.5％還元）する事ができます．
ゴールドなら6000ポイント獲得（1.0％還元）する事ができます．
SBI証券でのクレジットカードによる積立の設定方法
こちらの記事に記載してあるので，良かったら参考にして下さい．
付与されたVポイントと使い道
付与されるVポイントは2種類あります．今月付与されたポイントは以下の通りです．
| 取引 | 還元率 | 付与ポイント |
|---|---|---|
| クレカ積立 | 積立額の0.5％ | 25 |
| 投信マイレージ | 年率0.1％ | 12 |
毎月5000円をクレカ積立しているので，0.5％の25ポイントとなります．
投信マイレージは，積み立てた合計金額（評価金額からリターンを引いた買付合計額）の年率0.1％分がもらえます．（ただし，投信マイレージは銘柄によって異なるため確認が必要）
それぞれ通常ポイントで付与されます．
Vポイントで投資信託を買付
ポイントの使い道は，支払いへの充当などがあります．
おすすめは，投資への使い道です．
2022年5月30日より，Vポイントでの投資信託が買付可能になりました．
私も早速利用ました．
- STEP1買付したい商品（ファンド）を決める
例えば，SBI・VシリーズのS＆P500など
- STEP2金額買付を選択
口数買付や積立買付に，Vポイントでの買付が対応していません．
- STEP3利用するポイントを入力
購入金額を入れて，充当したいポイントを入力します．
全て利用か一部利用で使いたいポイントを設定します．
東急カードによる投信積立
私は三井住友カードで積立していますが，東急カードもポイント還元率が良いです．
東急経済圏（東急のサービス）を利用している方であれば，クレカ積立時のポイント還元率を高くする事ができます．
特にJALマイルを貯めている方には，新たなポイントルートとなる可能性もあります．
投資信託の積立結果
現在，SBI証券で積み立て中の銘柄は3つあります．
| 銘柄 | 積立額 |
|---|---|
| 三井住友TAMー世界経済インデックスファンド | 3000円 |
| SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 1000円 |
| SBI・V・全米株式インデックス・ファンド | 1000円 |
それぞれの結果について，2022年分で見てみます．
トータルリターンは、評価金額ー（前年末評価金額＋買付金額）で算出されます．
トータルリターン率は，トータルリターン/（前年末評価金額＋買付金額）×100［％］で算出されます．
三井住友TAMー世界経済インデックスファンド
この銘柄はバランス型のファンドで，さまざまな指標（国内・外国・新興国株式／債券）に連動しています．
2022年のトータルリターンはマイナス3348となっています．
先月のマイナス6703から少し回復しましたが，まだまだマイナスです．
先月やっとマイナスからプラス圏に回復しましたが，一気に下がりました．
2月のマイナス6849と同じぐらいの下落です．
でしたので，２ヶ月間でかなり上昇しました．
これにより，マイナスからプラス圏まで回復しています．
SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド
この銘柄はS＆P500という指標に連動するファンドで，米国の代表的な500銘柄に投資していることになります．
2022年のトータルリターンはマイナス965となっています．
先月のマイナス1462から少し回復しましたが，まだまだマイナスです．
先月やっとマイナスからプラス圏に回復しましたが，一気に下がりました．
2月のマイナス1406よりも下落しました．
SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
この銘柄はCRSP USトータル・マーケット・インデックスに連動するファンドで，米国の約3900銘柄に投資していることになります．
2022年のトータルリターンはマイナス750となっています．
こちらも先月のマイナス1000から少し回復しましたが，まだまだマイナスです．
プラス圏からマイナス圏に，一気に下がりました．
2月のマイナス813よりも下落しました．
全期間の積立結果
先程の銘柄について，全期間で見てみます．
全期間でのトータルリターン率は、トータルリターン/累計買付金額×100［％］で算出されます．
三井住友TAMー世界経済インデックスファンド
トータルリターンはプラス17822でした．
2022年のリターンではマイナスでしたが，全期間で見るとプラスを保っています．
先月はプラス14467，先々月はプラス20394でした．
SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド
トータルリターンはプラス919でした．
2022年のリターンではマイナスでしたが，全期間で見るとプラスを保っています．
先月はプラス422でした．
SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
トータルリターンはマイナス162でした．
2022年と全期間のリターンは共にマイナスでした．
先月はマイナス412でした．
6月の結果について
投資期間の短い全米株式は，2022年と全期間で共にまだまだマイナスの状態です．
一方，投資期間の長い，世界経済とS＆P500は，2022年のリターンはマイナスであったものの，全期間ではプラスを維持しています．
物価上昇やウクライナ侵攻など，さまざまな懸念点があるため，この先どうなるかわかりません．
今後どうなるかなんて誰にもわからないので，私は黙々と投信積立を続けます．
基準価格の推移
保有している銘柄の基準価格を見てみます.
三井住友TAMー世界経済インデックスファンド
少し前の下がり方よりも最近の下がり方は，少し鈍くなっている気がします．
SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド
こちらも若干ではありますが，少し下がり方が鈍くなっているような気がします．
SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
こちらは，下がり方に変化があまりないような気がします．
ファンドの詳細
各ファンドの指標は以下の通りです．
| ファンド | 指標 |
|---|---|
| 世界経済インデックスファンド | MSCIコクサイ・インデックス（外国株式）と他 |
| SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド | S＆P500 |
| SBI・V・全米株式インデックス・ファンド | CRSP US Total Market |
米国指標のピックアップ
保有するファンドが米国を占める割合が高いため，3つの指標をピックアップしました．
全指標ともに下落傾向のままです．
まとめ
毎月3000円で投資信託を積み立てることで，学びながら資産を増やしています．
私が投資信託を始める際に，参考した書籍です．
証券口座の開設方法など，読みやすくわかりやすいと思います．
運用結果を年利で計算し，理論値と実績値を比較しました．
4年目は始まったばかりなため，理論値から少し乖離しています．
今後年末にかけて年利5％ラインまで上がって欲しいです．
現時点でも，3年目と比べて確実に増えています．
今後も継続して積立していきます．（Vポイントも貯まったら積極的に買付します）
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