SBI証券の口座では,投資信託を毎月3000円積み立てしています.(2021年7月から他の銘柄合わせて5000円にしました)
2021年6月30日にSBI証券で,三井住友カードによるクレジットカード積み立てサービスが始まりました.
SBI証券の口座を持っているけど,まだクレジットカード積立設定を行なっていない方は,利用を検討してみてください.
また,クレジットカードは持っているが,証券口座は持っていない方で,投信積立に興味がある方は,検討してみてください.
そして2022年4月25日より,東急カードによるクレジットカード積み立てサービスが始まりました.
少額投資を続けることのメリットは,投資を始めやすく,投資について学びながら少しずつお金を増やすこと,と考えています.
クレジットカードで投資信託の定期買付(積立)
2021年6月30日に三井住友のクレカ積立サービスが始まり,私は口座振替での積立から,クレカ積立に変更しました.
SBI証券で投資信託を定期買付する際は,クレジットカードによるメリットを受けることができます.
クレジットカードによる定期買付のメリット
私が感じたメリットは,3つあります.
- 証券口座への入金する手間が省ける
- クレジットカードの決済によるポイントがもらえる
- 銀行口座の支出管理が楽になる
銀行口座からの入金では,積立時にポイントはつきません.
銀行口座から証券口座への定期的な入金は,設定できるが面倒.
そのため,積立額を変更すると設定に反映されるまでにラグが生じます.
その結果,証券口座の資金が不足し手動で入金する必要が生じます.
クレカ積立は,証券口座の残高を気にする必要がなくなります.
投資信託の積立でも,クレジットカード決済でポイントが付与されます.
三井住友カード,または東急カードで積立ましょう.
三井住友カードで投信積立
保有していたナンバーレス(NL)の通常カードを設定しました.
NLのゴールドカードはポイント還元率が高く,年会費を無料にできるゴールドカードとして優秀です.(可能であれば,NLのゴールドカードがオススメです)
NL通常カードで毎月5万円(年間60万円)積立で,3000ポイント獲得(0.5%還元)する事ができます.
ゴールドなら6000ポイント獲得(1.0%還元)する事ができます.
SBI証券でのクレジットカードによる積立の設定方法
こちらの記事に記載してあるので,良かったら参考にして下さい.
付与されたVポイントと使い道
付与されるVポイントは2種類あります.今月付与されたポイントは以下の通りです.
取引 | 還元率 | 付与ポイント |
---|---|---|
クレカ積立 | 積立額の0.5% | 25 |
投信マイレージ | 年率0.1% | 12 |
毎月5000円をクレカ積立しているので,0.5%の25ポイントとなります.
投信マイレージは,積み立てた合計金額(評価金額からリターンを引いた買付合計額)の年率0.1%分がもらえます.(ただし,投信マイレージは銘柄によって異なるため確認が必要)
それぞれ通常ポイントで付与されます.
Vポイントで投資信託を買付
ポイントの使い道は,支払いへの充当などがあります.
おすすめは,投資への使い道です.
2022年5月30日より,Vポイントでの投資信託が買付可能になりました.
私も早速利用ました.(手順はとてもシンプルです)
- STEP1買付したい商品(ファンド)を決める
例えば,SBI・VシリーズのS&P500など
- STEP2金額買付を選択
口数買付や積立買付に,Vポイントでの買付が対応していません.
- STEP3利用するポイントを入力
購入金額を入れて,充当したいポイントを入力します.
全て利用か一部利用で使いたいポイントを設定します.
東急カードによる投信積立
私は三井住友カードで積立していますが,東急カードもポイント還元率が良いです.
東急経済圏(東急のサービス)を利用している方であれば,クレカ積立時のポイント還元率を高くする事ができます.
特にJALマイルを貯めている方には,新たなポイントルートとなる可能性もあります.
投資信託の積立結果
現在,SBI証券で積み立て中の銘柄は3つあります.
銘柄 | 積立額 |
---|---|
三井住友TAMー世界経済インデックスファンド | 3000円 |
SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 1000円 |
SBI・V・全米株式インデックス・ファンド | 1000円 |
それぞれの結果について,2022年分で見てみます.
トータルリターンは、評価金額ー(前年末評価金額+買付金額)で算出されます.
トータルリターン率は,トータルリターン/(前年末評価金額+買付金額)×100[%]で算出されます.
三井住友TAMー世界経済インデックスファンド
この銘柄はバランス型のファンドで,さまざまな指標(国内・外国・新興国株式/債券)に連動しています.
2022年のトータルリターンはプラス2069となっています.
先月のプラス270からさらに上昇しました.
SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
この銘柄はS&P500という指標に連動するファンドで,米国の代表的な500銘柄に投資していることになります.
2022年のトータルリターンはプラス1497となっています.
先月のプラス422からさらに上昇しました.
SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
この銘柄はCRSP USトータル・マーケット・インデックスに連動するファンドで,米国の約3900銘柄に投資していることになります.
2022年のトータルリターンはプラス934となっています.
先月のプラス196から上昇しました.
全期間の積立結果
先程の銘柄について,全期間で見てみます.
全期間でのトータルリターン率は、トータルリターン/累計買付金額×100[%]で算出されます.
三井住友TAMー世界経済インデックスファンド
トータルリターンはプラス23239でした.
2022年のリターンも全期間もプラスとなっています.
先月はプラス21440,先々月はプラス17822でしたので,上昇傾向です.
SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
トータルリターンはプラス3381でした.
2022年のリターンも全期間もプラスとなっています.
先月はプラス2306,先々月はプラス919でしたので,上昇傾向です.
SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
トータルリターンはプラス1522でした.
2022年のリターンも全期間もプラスとなっています.
先月はプラス784,先々月はマイナス162でしたので,上昇傾向です.
8月の結果について
2022年と全期間において,全てでプラスとなりました.
特に先月と比べて,プラス幅が上昇傾向でした.
物価上昇やウクライナ侵攻など,さまざまな懸念点があるため,この先どうなるかわかりません.
今後どうなるかなんて誰にもわからないので,私は黙々と投信積立を続けます.
基準価格の推移
保有している銘柄の基準価格を見てみます.
三井住友TAMー世界経済インデックスファンド
5月後半あたりから,上昇傾向に転じているようにみて取れます.
SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
こちらも5月後半あたりから,上昇傾向に転じているようにみて取れます.
SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
こちらも5月後半あたりから,上昇傾向に転じているようにみて取れます.
3つの基準価額は,全体的に上下しているものの,右肩上がりな特徴を持っていることがわかります.
ファンドの詳細
各ファンドの指標は以下の通りです.
ファンド | 指標 |
---|---|
世界経済インデックスファンド | MSCIコクサイ・インデックス(外国株式)と他 |
SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | S&P500 |
SBI・V・全米株式インデックス・ファンド | CRSP US Total Market |
米国指標のピックアップ
保有するファンドが米国を占める割合が高いため,3つの指標をピックアップしました.
全指標ともに下落傾向のままですが,直近は上昇傾向があるものの,再び下落傾向です.
まとめ
毎月3000円で投資信託を積み立てることで,学びながら資産を増やしています.
私が投資信託を始める際に,参考した書籍です.
証券口座の開設方法など,読みやすくわかりやすいと思います.
運用結果を年利で計算し,理論値と実績値を比較しました.
8ヶ月が過ぎ,ようやく理論値に近づいてきました.
年末にかけて年利5%ラインまで上がって欲しいです.
今後も継続して積立し,そこで得たVポイントも積極的に買付に回したいと思います.
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