【SBI証券】三井住友カードによる投資信託のクレカ積立結果【2022年5月】

【SBI証券】三井住友カードによる投資信託のクレカ積立結果【2022年5月】投資信託

SBI証券の口座では,投資信託を毎月3000円積み立てしています.(2021年7月から他の銘柄合わせて5000円にしました)

2021年6月30日にSBI証券で,三井住友カードによるクレジットカード積み立てサービスが始まりました.

SBI証券の口座を持っているけど,まだクレジットカード積立設定を行なっていない方は,利用を検討してみてください.

また,クレジットカードは持っているが,証券口座は持っていない方で,投信積立に興味がある方は,検討してみてください.

そして2022年4月25日より,東急カードによるクレジットカード積み立てサービスが始まりました.

少額投資を続けることのメリットは,投資を始めやすく,投資について学びながら少しずつお金を増やすこと,と考えています.

内容
  • クレジットカード積立のメリット
  • クレカ積立でポイント獲得
  • 5月の積立結果
  • 全期間(3年間)での積立結果

クレジットカードで投資信託の定期買付(積立)

2021年6月30日に三井住友のクレカ積立サービスが始まり,私は口座振替での積立から,クレカ積立に変更しました.

SBI証券で投資信託を定期買付する際は,クレジットカードによるメリットを受けることができます.

クレジットカードによる定期買付のメリット

私が感じたメリットは,3つあります.

  1. 証券口座への入金する手間が省ける
  2. クレジットカードの決済によるポイントがもらえる
  3. 銀行口座の支出管理が楽になる

銀行口座からの入金では,積立時にポイントはつきません.

銀行口座から証券口座への定期的な入金は,設定できるものの時間差があります.

そのため,積立額を変更すると設定に反映されるまでにラグが生じます.

その結果,証券口座の資金が不足し手動で入金する必要が生じます.

クレカ積立は,証券口座の残高を気にする必要がなくなり,金額変更も即時反映になります.

投資信託の積立でも,クレジットカード決済でポイントが付与されます.

三井住友カード,または東急カードで積立ましょう.

三井住友カードで投信積立

保有していたナンバーレス(NL)の通常カードを設定しました.

NLのゴールドカードはポイント還元率が高く,年会費を無料にできるゴールドカードとして優秀です.(可能であれば,NLのゴールドカードがオススメです)

NL通常カードで毎月5万円(年間60万円)積立で,3000ポイント獲得(0.5%還元)する事ができます.

ゴールドなら6000ポイント獲得(1.0%還元)する事ができます.

SBI証券でのクレジットカードによる積立の設定方法

こちらの記事に記載してあるので,良かったら参考にして下さい.

付与されたVポイントと使い道

付与されるVポイントは2種類あります.今月付与されたポイントは以下の通りです.

取引還元率付与ポイント
クレカ積立積立額の0.5%25
投信マイレージ年率0.1%11

毎月5000円をクレカ積立しているので,0.5%の25ポイントとなります.

投信マイレージは,積み立てた合計金額(評価金額からリターンを引いた買付合計額)の年率0.1%分がもらえます.(ただし,投信マイレージは銘柄によって異なるため確認が必要)

それぞれ通常ポイントで付与されます.

ポイントの使い道は,支払いへの充当,または投資への充当(2022年5月以降,Vポイントでの投資が利用可能になる予定)などあります.

東急カードによる投信積立

私は三井住友カードで積立していますが,東急カードもポイント還元率が良いです.

東急経済圏(東急のサービス)を利用している方であれば,クレカ積立時のポイント還元率を高くする事ができます.

特にJALマイルを貯めている方には,新たなポイントルートとなる可能性もあります.

投資信託の積立結果

現在,SBI証券で積み立て中の銘柄は3つあります.

銘柄積立額
三井住友TAMー世界経済インデックスファンド3000円
SBI・V・S&P500インデックス・ファンド1000円
SBI・V・全米株式インデックス・ファンド1000円

それぞれの結果について,2022年分で見てみます.

2022年度の各銘柄のリターン・リターン率

トータルリターンは、評価金額ー(前年末評価金額+買付金額)で算出されます.

トータルリターン率は,トータルリターン/(前年末評価金額+買付金額)×100[%]で算出されます.

三井住友TAMー世界経済インデックスファンド

この銘柄はバランス型のファンドで,さまざまな指標(国内・外国・新興国株式/債券)に連動しています.

2022年のトータルリターンはマイナス6703となっています.

先月やっとマイナスからプラス圏に回復しましたが,一気に下がりました.

2月のマイナス6849と同じぐらいの下落です.

でしたので,2ヶ月間でかなり上昇しました.

これにより,マイナスからプラス圏まで回復しています.

SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

この銘柄はS&P500という指標に連動するファンドで,米国の代表的な500銘柄に投資していることになります.

2022年のトータルリターンはマイナス1462となっています.

先月やっとマイナスからプラス圏に回復しましたが,一気に下がりました.

2月のマイナス1406よりも下落しました.

SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

この銘柄はCRSP USトータル・マーケット・インデックスに連動するファンドで,米国の約3900銘柄に投資していることになります.

2022年のトータルリターンはマイナス1000となっています.

こちらもプラス圏からマイナス圏に,一気に下がりました.

2月のマイナス813よりも下落しました.

全期間の積立結果

先程の銘柄について,全期間で見てみます.

全期間でのトータルリターン率は、トータルリターン/累計買付金額×100[%]で算出されます.

三井住友TAMー世界経済インデックスファンド

全期間のリターン・リターン率

トータルリターンはプラス14467でした.

2022年のリターンではマイナスでしたが,全期間で見るとプラスを保っています.

先月はプラス20394,先々月はプラス14321でしたので,また下がっています.

となっています.

SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

全期間のリターン・リターン率

トータルリターンはプラス422でした.

2022年のリターンではマイナスでしたが,全期間で見るとプラスを保っています.

SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

全期間のリターン・リターン率

トータルリターンはマイナス412でした.

2022年と全期間のリターンは共にマイナスでした.

5月の結果について

投資期間の短い全米株式は,今回の下落によって2022年と全期間で共にマイナスとなりました.

一方,投資期間の長い,世界経済とS&P500は,2022年のリターンはマイナスであったものの,全期間ではプラスを維持しています.

物価上昇やウクライナ侵攻など,さまざまな懸念点があるため,この先どうなるかわかりません.

げかもしれません.

今後どうなるかなんて誰にもわからないので,私は黙々と投信積立を続けます.

基準価格の推移

保有している銘柄の基準価格を見てみます.

三井住友TAMー世界経済インデックスファンド

世界経済インデックスファンドの半年間の基準価格推移

短期的な下落や上昇に惑わされないように.

SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

SBI・V・S&P500の半年間の基準価格推移

こちらも同様に,年初の基準価格まで戻ってきており,少し上昇よりになっています.

SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

SBI・V・全米株式インデックス・ファンドの半年間の基準価格推移

ファンドの詳細

各ファンドの指標は以下の通りです.

ファンド指標
世界経済インデックスファンドMSCIコクサイ・インデックス(外国株式)と他
SBI・V・S&P500インデックス・ファンドS&P500
SBI・V・全米株式インデックス・ファンドCRSP US Total Market

米国指標のピックアップ

保有するファンドが米国を占める割合が高いため,3つの指標をピックアップしました.

NYダウ
NASDAQ
S$P500

まとめ

毎月3000円で投資信託を積み立てることで,学びながら資産を増やしています.

私が投資信託を始める際に,参考した書籍です.

証券口座の開設方法など,読みやすくわかりやすいと思います.

運用結果を年利で計算し,理論値と実績値を比較しました.

4年目は始まったばかりなため,理論値からは大きくかけ離れています.

しかし3年目と比べて確実に増えています.

SBI証券での積立結果ですが,もちろん他の証券会社でも運用は同じと思います.

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