【2021年4月】投資信託の積立状況

こんにちは，しんしーです！

SBI証券で実施している投資信託の積立状況とその結果について話します。私は楽天証券でも実施していますが，SBI証券での積立額は3000円と低額となっているため，小額から始めたい方の参考になればと考えています！

小額からであれば誰もが取り組みやすく，投資をしながら学んでいけると考えています！

4月の状況

世界経済インデックスファンド

2021年（1〜4月まで）のトータルリターンはプラス6387（先月5136）となりました！この数値は、評価金額ー（前年末評価金額＋買付金額）で算出されます。

トータルリターン率は，トータルリターン/（前年末評価金額＋買付金額）×100［％］で算出されます。

SBI・バンガード・S＆P500

2021年（2〜4月まで）のトータルリターンはプラス102（先月26）となりました！

トータルリターン率が5％と順調に増えています。（先月時点では2.6％でした）

積立全期間の状況

世界経済インデックスファンド

トータルリターンはプラス14307（先月13056）です。

トータルリターン率は、トータルリターン/累計買付金額×100［％］で算出されます。

先月に比べると，トータルリターンが1250ぐらい上がっています。増えた要因としては，基準価格が上がり続けているからです。

3月後半は下がった期間もありましたが，現在は下がる前よりも回復しているため，増えた1つの要因と考えられます。

SBI・バンガード・S＆P500

トータルリターンはプラス102（先月26）です。

こちらは2月から買い始めたので，まだ少ないプラスですが，ベンチマークはS＆P500なので今後増えていくことに期待しています。

こちらも3月後半は下がった期間もありましたが，現在は下がる前よりも回復しています。現在がプラスになっている1つの要因と考えられます。

大事なのは，長期で投資をし続けて保有する事です。積み立て続けることでトータルリターンが大きくなります。

投信積立銘柄について

現在，SBI証券では三井住友TAMー世界経済インデックスファンドを主軸で積立しています。この理由としては，「3000円投資生活」という本を参考に始めたからです。

現在は改版されてDELUXEになっています。こちらが最新ですので，参考にされる場合はこちらが良いと考えます。証券口座の開設なども触れています。

貯金感覚でできる3000円投資生活デラックス [ 横山光昭 ]

楽天ブックス

￥ 1,320（2024/03/01 13:43時点）

楽天市場

電子書籍版もあるので、すぐ読みたい場合は非常に便利です。

銘柄選定で大事なのは，投資におけるコストを下げる事です。利益が出ても，利益からお金（コスト）を取られたら利益が減ってしまいます。つみたてNISAで非課税になっていてもコストによる利益損失を防ぐ必要があります。

投資信託のコスト

より正確なコストを知るには、運用報告書（全体版）を見ましょう！

この投資信託にかかるコストは，自分の代わりに運用している人への給料みたいなものです。利益にかかる税金とは別に保有しているだけでかかるため，なるべく低い商品を選ぶといいと思います。

eMAXIS Slim シリーズなどの代表的な銘柄は0.1〜0.2％ぐらいなので圧倒的に低いです。

SBI・バンガード・S＆P500は圧倒的にコストが低いです。個人的にはコストは出来れば0.1％ぐらい，多くて0.2％と考えています。なるべくなら払うお金は少ない方がいいですよね！

運用結果まとめ

3000円で毎月積み立てて，年利3％で運用できた理論値と実績値を比較しました！

図からわかるように，2年目は理論値を超えて3年目には下回っています。3年目はまだ途中ですので，今後に期待しています。（コロナで運用利益マイナスになりましたが，長期運用で確実に増えています）

今後はSBI・バンガード・S＆P500の動向が気になるところです。固定費で下げられる分があれば，その分を投資に回して毎月の積立金額を5000円ぐらいにしたいと考えています。

さらに6月から三井住友カードで積み立てできれば，Vポイントが貰えるので資産を増やす助けになりそうです！

404 NOT FOUND | しんしー Blog

経済圏を利用して「節約×投資信託」で資産を増やす

befree-shinshi.com