【SBI証券】三井住友カードによる投資信託のクレカ積立結果【2025年1月】

【SBI証券】三井住友カードによる投資信託のクレカ積立結果投資信託

2025年1月の結果です。新しい1年が始まりました!

注目しているのは、やはり米国の動きでしょうか…1年間どうなっていくのか未知数です。ですが、現状はそこまで大きな変化はないようです。経過観察といったところでしょうか?

SBI証券では、楽天証券に続きSCHDに投資できる商品が出てきました。昨年末にVポイントで購入してみました。今年は、試しに購入してみたいと思います。

少額投資を続けている理由やクレカ投信積立がいいのか、などまとめたページは以下を参照ください。

結果
  1. 三井住友TAM-世界経済インデックスファンド
  2. SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
  3. SBI-SBI・V・全米株式インデック・スファンド

投資信託の積立結果

2025年の結果は、以下の通りとなります。

三井住友TAMー世界経済インデックスファンド

バランス型ファンド、さまざまな指標(国内・外国・新興国株式/債券)に連動しています。

2025年のトータルリターンはマイナス306(-0.09%)です。まだ始まったばかりですし、いつも通り黙々と積み立てます。

全期間は、以下の通りです。

全期間のリターン・リターン率

これまでの各年リターンを参考までにまとめました。2022年以外はプラスです。2023年は投資期間で最高値でした。

こうしてみると、世界的に感染症が流行した2020年でプラスなのに、2022年の方がマイナスで影響度が大きかったのは意外な感じですね。

リターン[%]
2019+5.32%
2020+8.93%
2021+11.73%
2022-4.28%
2023+17.96%
2024+15.52%

SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

S&P500という指標に連動するファンド、米国の代表的な500銘柄に投資していることになります。

2025年のトータルリターンはプラス1118(1.28%)です。

全期間は、以下の通りです。

全期間のリターン・リターン率

これまでの各年リターンを参考までにまとめました。2022年以外はプラスです。2024年が一番リターン率が高くなっています。

リターン[%]
2021+17.12%
2022-5.00%
2023+28.10%
2024+33.33%

SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

CRSP USトータル・マーケット・インデックスに連動するファンド、米国の約3900銘柄に投資していることになります。

2024年のトータルリターンはプラス1033(1.53%)です。

全期間で、以下の通りです。

全期間のリターン・リターン率

これまでの各年リターンを参考までにまとめました。2022年以外はプラスです。2024年が一番リターン率が高くなっています。

リターン[%]
2021+9.80%
2022-5.81%
2023+26.54%
2024+31.62%

まとめ

毎月3000円積立を7年間継続した運用結果を年利で計算し、理論値(年利10%と5%)と実績値を比較しました。グラフは「三井住友TAMー世界経済インデックスファンド」になります。

現時点では1ヶ月しか経っていないため、理論値と比べてグラフの傾きが緩やかになっています。今後、時間が経過するにつれて変化して行きます。

昨年このように記載しました。「2024年までの理論値は、2025年1月に年利10%加えるので、もしかしたら同じぐらいになっているかもしれません。」結果としては、ほぼ一緒(若干理論値には届いていない)結果となりました。)

世界経済インデックスファンドの結果

私が投資信託を始める際に参考した書籍です。証券口座の開設方法など、読みやすく理解しやすかったので紹介します。最近では、新NISA対応版が出たみたいです。チラッと読みましたが、内容は変わらずわかりやすく読みやすいと思います。

新NISAが2024年スタートしました、まだ投資について壁を感じる場合はポイント運用から慣れるのも1つの手段と思います。

コメント

タイトルとURLをコピーしました