【2026年6月】SBI証券 投資信託の運用結果（クレカ積立）

2026年6月の結果です。

私が少額投資を続けている理由やクレカ投信積立がいいのか、などまとめたページは以下を参照ください。

SBI証券の投信積立

2019年にSBI証券の口座を開設しました。当時はお金に関する勉強の一環で、毎月3000円の少額投資を始めました。毎月3000円というのは、きっかけは１冊の書籍。個人的には無理せず始められ、無理せず続けられると思いました。 ...

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2024.10.05

投資信託の積立結果

期間：2026年

期間：全期間

三井住友TAMー世界経済インデックスファンド

バランス型ファンド、さまざまな指標（国内・外国・新興国株式／債券）に連動しています。

今月もプラスは継続。先月から増加！

これまでの各年リターンを参考までにまとめました。

2022年以外はプラスです。2023年は投資期間で最高値でした。

こうしてみると、世界的に感染症が流行した2020年でプラスなのに、2022年の方がマイナスは意外な感じですね。

SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド

S＆P500という指標に連動するファンド、米国の代表的な500銘柄に投資していることになります。

今月もプラスは継続。先月から増加！

これまでの各年リターンを参考までにまとめました。

2022年以外はプラスです。2024年が一番リターン率が高くなっています。

SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

CRSP USトータル・マーケット・インデックスに連動するファンド、米国の約3900銘柄に投資していることになります。

今月もプラスは継続。先月から増加！

これまでの各年リターンを参考までにまとめました。

2022年以外はプラスです。2024年が一番リターン率が高くなっています。

SBI・S・米国高配当株式ファンド

米国の株式を主要投資対象とするシュワブ・米国配当株式ETF（Schwab U.S. Dividend Equity ETF / SCHD）に投資するファンドです。

こちらは年4回（原則として、3月、6月、9月、12月の各19日。休業日の場合は翌営業日)決算を行い、分配方針に基づき分配を行います。

今年はポイントがあるので、何回かに分けて追加で購入する予定です。

まだ保有して浅いので、現時点としてリターンの数値は上がっています。

毎月の積立が無理でも、追加できる時に追加するでも良いと思います。保有し続けていることで、増える可能性があるということです。

引き続き、ポイントが貯まった時点で追加しようと思います。

まとめ

毎月3000円積立を8年間継続した運用結果を年利で計算し、理論値（年利10%と5%）と実績値を比較しました。

グラフは「三井住友TAMー世界経済インデックスファンド」になります。

運用結果としては、今のところ順調で理想的（理論値の5%〜10%を推移している）です。

私が投資信託を始める際に参考した書籍です。証券口座の開設方法など、読みやすく理解しやすかったので紹介します。新NISA対応版が出ていますので、内容は難しくなく読みやすいと思います。

新NISAが2024年スタートしました、まだ投資について壁を感じる場合はポイント運用から慣れるのも１つの手段と思います。

ポイント運用で増やす感覚と投資経験ー投資の運用を学び新NISAに備えるー

最近はキャッシュレス決済（クレカ、交通系IC、QRコード）が広く浸透しています。これらの決済と紐付いているのが、使える貯まる「ポイント」です。昔はポイントカードを持ち歩かないと行けなかったのですが、スマホアプリでバーコード...

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2023.11.20

今年も引き続きコツコツ積み立てて行きましょう！