【SBI証券】三井住友カードによる投資信託のクレカ積立結果【2024年9月】

2024年9月の結果です。

この1ヶ月間で米国の指標である「S&P500」や「NASDAQ」、「NYダウ」は戻ってきており、先月の終わりよりも高くなっています。日経平均株価も下がっていましたが、同様に戻ってきています。

しかし、自民党総裁選というイベントにより先物が2000円下げているので、週明けの日経平均は荒れそうです。

なんで少額投資を続けているのか、クレカ投信積立がいいのか、などまとめたページは以下を参照ください。

結果

投資信託の積立結果

2024年の結果は、以下の通りとなります。

バランス型ファンド、さまざまな指標（国内・外国・新興国株式／債券）に連動しています。

2024年のトータルリターンはプラス30719（＋12.16%）です。先月と比較するとプラスなので、戻ってきたかな〜という印象です。

全期間は、以下の通りです。

これまでの各年リターンを参考までにまとめました。2022年以外はプラスです。2023年は投資期間で最高値でした。

こうしてみると、世界的に感染症が流行した2020年でプラスなのに、2022年の方がマイナスで影響度が大きかったのは意外な感じですね。

S＆P500という指標に連動するファンド、米国の代表的な500銘柄に投資していることになります。

2024年のトータルリターンはプラス12786（21.18%）です。こちらも先月と比較するとプラスなので、戻ってきたかな〜という印象です。

全期間は、以下の通りです。

これまでの各年リターンを参考までにまとめました。2022年以外はプラスです。

CRSP USトータル・マーケット・インデックスに連動するファンド、米国の約3900銘柄に投資していることになります。

2024年のトータルリターンはプラス9095（19.62%）です。こちらも先月と比較するとプラスなので、戻ってきたかな〜という印象です。

全期間で、以下の通りです。

これまでの各年リターンを参考までにまとめました。2022年以外はプラスです。

毎月3000円積立を6年間継続した運用結果を年利で計算し、理論値（年利10%と5%）と実績値を比較しました。グラフは「三井住友TAMー世界経済インデックスファンド」になります。

現時点では5年目までの分に年利10%をかけた理論値を超えるように増えています。（７年目に入ると６年目までの分に年利が加算されるので、抜かれてしまいますが）

私が投資信託を始める際に参考した書籍です。証券口座の開設方法など、読みやすく理解しやすかったので紹介します。最近では、新NISA対応版が出たみたいです。チラッと読みましたが、内容は変わらずわかりやすく読みやすいと思います。

リンク

新NISAが2024年からスタートするので、まだ投資について壁を感じる場合はポイント運用から慣れるのも１つの手段と思います。