2025年5月の結果です。
各証券会社で口座が乗っ取られる被害が出て、各社対策を打ち出しています。自分の資産を守れるのは自分自身だということをお忘れなく。パスワードの変更だけでなく、二段階認証を設定するなど対策はしておきましょう。証券口座に限った話だけでない、ということに注意しましょう。
少額投資を続けている理由やクレカ投信積立がいいのか、などまとめたページは以下を参照ください。
- 三井住友TAM-世界経済インデックスファンド
- SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
- SBI-SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
- SBI-SBI・S・米国高配当株式ファンド
投資信託の積立結果
期間：2025年
期間：全期間
三井住友TAMー世界経済インデックスファンド
バランス型ファンド、さまざまな指標（国内・外国・新興国株式／債券）に連動しています。
2025年のトータルリターンはマイナス12928（-4.04%）です。先月から上昇しマイナス幅が半分まで回復しました。ですが…まだまだ楽観視できる状況ではないみたいです。全期間はプラスを維持しております。
これまでの各年リターンを参考までにまとめました。2022年以外はプラスです。2023年は投資期間で最高値でした。こうしてみると、世界的に感染症が流行した2020年でプラスなのに、2022年の方がマイナスで影響度が大きかったのは意外な感じですね。そして今現在は２番目に悪い状況であるということで、世界経済に与えた影響力が大きい事がわかりますね。
| 年 | リターン[%] |
|---|---|
| 2019 | +5.32％ |
| 2020 | +8.93% |
| 2021 | +11.73% |
| 2022 | -4.28% |
| 2023 | +17.96% |
| 2024 | +15.52% |
| 2025 | -4.04% (現時点) |
SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド
S＆P500という指標に連動するファンド、米国の代表的な500銘柄に投資していることになります。
2025年のトータルリターンはマイナス9295（-10.19%）です。先月から上昇しマイナス幅が半分近くまで回復しました。全期間はプラスを維持しております。
これまでの各年リターンを参考までにまとめました。2022年以外はプラスです。2024年が一番リターン率が高くなっています。現時点では、今年が最もマイナスになっています。大統領って誰になるかとか、政策がどうかとか、政治の影響はすごく大きいですね。
| 年 | リターン[%] |
|---|---|
| 2021 | +17.12% |
| 2022 | -5.00% |
| 2023 | +28.10% |
| 2024 | +33.33% |
| 2025 | -10.19% (現時点) |
SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
CRSP USトータル・マーケット・インデックスに連動するファンド、米国の約3900銘柄に投資していることになります。
2025年のトータルリターンはマイナス7485（-10.52%）です。先月から上昇しマイナス幅が半分近くまで回復しました。全期間はプラスを維持しております。
これまでの各年リターンを参考までにまとめました。2022年以外はプラスです。2024年が一番リターン率が高くなっています。現時点では、今年が最もマイナスになっています。何が影響するか勉強にはなりますが、精神的な体力がどこまでもつか…
| 年 | リターン[%] |
|---|---|
| 2021 | +9.80% |
| 2022 | -5.81% |
| 2023 | +26.54% |
| 2024 | +31.62% |
| 2025 | -10.52% (現時点) |
SBI・S・米国高配当株式ファンド
米国の株式を主要投資対象とするシュワブ・米国配当株式ETF（Schwab U.S. Dividend Equity ETF / SCHD）に投資するファンドです。
こちらは年4回（原則として、3月、6月、9月、12月の各19日。休業日の場合は翌営業日)決算を行い、分配方針に基づき分配を行います。
2025年のトータルリターンはマイナス502（-12.55%）です。こちらもマイナスがかなり増えてます。まだまだ少額なので、マイナスが他と比べて小さいです。もともと他3つの銘柄も少額投資なので、マイナスの額も小さい方です。何百万と保有していると、その分マイナスの額も大きくなるので、本当に初心者として少額積立は精神的にまだまだ優しいです…
まとめ
毎月3000円積立を7年間継続した運用結果を年利で計算し、理論値（年利10%と5%）と実績値を比較しました。グラフは「三井住友TAMー世界経済インデックスファンド」になります。
現時点では回復してきたこともあり、理論値5%ラインを上回りました。
私が投資信託を始める際に参考した書籍です。証券口座の開設方法など、読みやすく理解しやすかったので紹介します。最近では、新NISA対応版が出たみたいです。チラッと読みましたが、内容は変わらずわかりやすく読みやすいと思います。
新NISAが2024年スタートしました、まだ投資について壁を感じる場合はポイント運用から慣れるのも１つの手段と思います。
コメント