【初心者向け】FP3級で学ぶお金の基礎｜資産形成に役立つ知識まとめ

「将来のお金が不安…」
「投資や節約を始めたいけど、何から勉強すればいいかわからない…」

そんな人におすすめなのが、ファイナンシャルプランニングの基礎が学べるFP3級です。

FP3級は、お金に関する幅広い知識を体系的に学べる国家資格です。
この記事では、FP3級で学べる内容と、それがどのように生活や資産形成に役立つのかをわかりやすく解説します。

FP3級とは？初心者向けにわかりやすく解説

FP3級とは、ファイナンシャルプランニングの基礎知識を問う国家資格です。

試験では、以下のようなお金に関するテーマを幅広く学びます。

一見バラバラに見えますが、すべて「生活とお金」に直結する内容です。

FP3級で学べるお金の基礎知識

私が勉強して感じたカテゴリの重要度(優先度)と共に内容を簡単に説明します。

①ライフプランニングと資金計画　★★★★★

将来に必要なお金を見える化できるようになります。

これらを考えられるようになることで、将来の不安を減らすことができます。

②リスクマネジメント　★★☆☆☆

本当に必要な保険がわかるようになります。

保険を見直すことで、固定費削減にもつながります。

保険の仕組みや受取時の税金に関する内容は大事だとは思うので，余裕があれば目を通したいところです。

③金融資産運用　★★★★☆

投資の基本的な考え方が理解できます。

これらを理解することで、投資に対する不安が減り、資産形成の第一歩を踏み出せます。

経済・景気の指標や用語を理解でき、景気の影響がどう関係があるのかを知ることができます。また、株式や投資信託などで生じる運用益に関する税金、NISAなど学ぶことができます。

④タックスプランニング　★★★★☆

税金で損をしないための知識が身につきます。

皆さんの給与から源泉徴収されている税金が、どのように算出されているか知ることができます。

税金を理解することで、手取りを増やす行動ができるようになります。

（どれだけ搾取されているかも理解できます、理屈がわからないと対処できません）

⑤不動産　★★★☆☆

住宅購入や賃貸に関する基礎知識が学べます。

不動産に関する法令や税金に関して、基本から学ぶ事ができ、大きな買い物で失敗しないための判断力が身につきます。

住宅購入にどれぐらいお金がかかるのか知る事ができるため、賃貸と金額面で比較することができます。

ライフプランニングと資産計画で学んだ内容と合わせるといいなと感じました。

⑥相続・事業承継　★★☆☆☆

将来の家族間トラブルを防ぐ知識です。

早いうちから知っておくことで、いざという時に慌てずに対応できます。

財産の価値をどのように決めているのかを学ぶ事ができます。

FP3級を学ぶメリット

FP3級の最大のメリットは、「お金に対する不安が減ること」です。

つまり、生活の質を上げる知識が手に入ります。

FP3級のデメリット

一方で、注意点もあります。

ただし、「何も知らない状態」から抜け出すには最適な資格です。

知ることで、制度改正が「改良」なのか「改悪」なのかを判断でき、今の国会で議論されている内容が私たち国民にとって良いかを判断できます。

勉強に使った教材

私が勉強に使用したのは、みんなが欲しかった！FPの教科書3級です。

これから勉強を始める人にはかなりおすすめです。これ1冊で勉強するには十分だと思います。

FP3級の知識を資産形成に活かす

FP3級の知識は、学んで終わりではありません。

こうした行動につなげることで、初めてお金が増えていきます。

まとめ

FP3級は、お金の基礎知識を体系的に学べる資格です。

これからお金の勉強を始めたい人にとって、最初の一歩として非常におすすめです。